Penly CRM
Et CRM, der lever op til reglerne, bygget til pensionsrådgivere, fra første møde til afstemt provision.
Penly er et CRM til pensionsrådgivere, på dansk. Det dækker kunder, salgsflow, pensionsporteføljer, rådgivningssager med fire øjne-godkendelse, dokumenter med e-signatur, GDPR, provision afstemt mod selskabernes betalinger og en AI-assistent. Seks roller har hver deres egen adgang. Det er bygget til en reguleret branche, som almindelige CRM-systemer ikke passer til.
- Fase
- Demo, i salg
- Startmarked
- Danmark
- Indtægt
- Licens pr. bruger
- Pris
- Planlagt fra 495 kr pr. bruger om måneden
- Køber
- Uafhængige pensionsrådgivningsfirmaer
- Teknik
- Laravel · MySQL · REST API
Problemet
- Rådgiverne jonglerer med et almindeligt CRM, regneark, mail og selskabernes portaler.
- Compliance kræver, at hver rådgivning er godkendt og dokumenteret, før den når kunden.
- Provision fra pensionsselskaberne er svær at afstemme, og manglende betalinger bliver ikke opdaget.
Produktet
Ét system til hele rådgivningsprocessen: salgsflow, kunde- og porteføljedata, rådgivningssager som compliance skal godkende før udsendelse, dokumenter sendt til e-signatur, GDPR-håndtering og et provisionsmodul, der matcher den forventede provision med det, selskaberne faktisk betaler. En AI-assistent skriver udkast til resuméer og næste skridt.
- Et lead kommer ind i salgsflowet og bliver til en kunde.
- Rådgiveren registrerer porteføljer og opretter en rådgivningssag.
- Compliance gennemgår og godkender (fire øjne), før rådgivningen sendes.
- Kunden underskriver elektronisk; dokumenterne gemmes med revisionsspor.
- Provisionen afstemmes mod selskabernes betalinger hver måned.
Hvem betaler og hvorfor
Forretningsmodel
| Indtægt | Pris | Noter |
|---|---|---|
| Licens pr. bruger | 495 kr / måned (planlagt) | Alle moduler til rådgivere. |
| Compliancebruger | Inkluderet | Godkendelsesrolle uden ekstra omkostning. |
| Opstart og dataimport | Fast pris | Flytning fra regneark eller gammelt CRM. |
Marked og mål
Det danske marked for pensionsrådgivning har mange uafhængige firmaer og mæglere, hver med flere rådgivere, der arbejder under strenge krav til dokumentation. Nichesystemer med rigtige complianceflows er sjældne, så et fokuseret produkt kan vinde på, at det passer.
Mål er planlægningsantagelser.
Vejen til markedet
Designpartnere
- Arbejd med 2 til 3 rådgivningsfirmaer på demoen
- Videoer og en præsentation for hver rolle
- Test af prisen
Salg til uafhængige
- Direkte salg til uafhængige firmaer
- Til stede i branchenetværk og ved arrangementer
- Referencekunder
Integrationer
- Datafeeds fra selskaberne til porteføljer og provision
- Integration med udbydere af signatur og ID
- Vurdering af Norge og Sverige
Kanaler
| Direkte salg | En lille, veldefineret gruppe af købere. |
|---|---|
| Brancheforeninger | Kanaler, som regulerede firmaer stoler på. |
| Compliancekonsulenter | De rådgiver firmaerne om værktøjer. |
| Videoer pr. rolle | Viser hver rolle sin egen dag i systemet. |
Konkurrence
| Alternativet i dag | Hvorfor vi vinder |
|---|---|
| Almindelige CRM-systemer | Ingen fire øjne-godkendelse eller afstemning af provision. |
| Pensionsplatforme til koncerner | Bygget til store virksomheder og prissat derefter. |
| Regneark | Billige, men risikable ved en revision. |
Det måler vi
- Tid fra lead til underskrevet rådgivning
- Andel af rådgivninger godkendt ved første gennemgang
- Fundne uoverensstemmelser i provision pr. måned
- Aktive brugere pr. uge
Status og køreplan
- Kunder, salgsflow og porteføljer
- Rådgivningssager med fire øjne-godkendelse
- Dokumenter med e-signatur, GDPR-værktøjer
- Provision med afstemning
- AI-assistent, seks roller
- Dataintegrationer med selskaberne
- Driftshosting med databehandleraftaler
- Pilotkunder
Risici
| Risiko | Sådan håndterer vi den |
|---|---|
| Lange salgsforløb i regulerede firmaer | Designpartnere og tydelig værdi for compliance gør dem kortere. |
| Krav til databeskyttelse | Hosting i EU, rollebaseret adgang, revisionslogs og databehandleraftaler. |
| Lille marked | Høj pris pr. bruger og lavt frafald opvejer det. |
Vil du have et produkt som dette?
Vi bygger version et af produkter som Penly CRM fra ca. 20.000 kr ($3.000): webapp, adminpanel, mobilapp og API, live på dit eget domæne. Derefter kan vi hoste og vedligeholde det for ca. 3.500 kr ($500) om måneden.